.RU

Учебно-методический комплекс Специальность: 080105 «Финансы и кредит» (080109 «Бухгалтерский учет, анализ и аудит») - страница 6


Задача 6. Негосударственное коммерческое предприятие АО «Выбор» обратилось в банк с просьбой о предоставлении кредита на расширение производства металлопроката в сумме 1200 млн. руб. сроком на 5 месяцев. Процентная ставка по кредиту 14% годовых. Проценты уплачиваются ежемесячно.
Возврат кредита предполагается начать через 3 месяца после выдачи и производить ежемесячно равными долями.

Требуется составить график погашения кредита, если он будет выдан 1 июля, и определить сумму процентов за каждый месяц.


Раздел 3. Банки


Задача 1. Вклад в сумме 250000 руб. положен в банк на 3 месяца с ежемесячным начислением сложных процентов. Годовая ставка по вкладам 13%. Уровень инфляции - 2% в месяц.

Определить:

  1. сумму вклада с процентами;

  2. индекс инфляции за три месяца;

  3. сумму вклада с процентами с точки зрения покупательной способности;

  4. реальный доход вкладчика с учетом инфляции.


Задача 2. Предприятие осуществило депозитный вклад в коммерческий банк в размере 10 млн. руб. на 9 месяцев под 12% годовых. Инфляция составила 2% в месяц. Определить реальную сумму, накопленную в банке с учетом и без учета инфляции.


Задача 3. Проводя политику «дорогих денег» Центральный Банк решил продать государственные облигации на сумму 12 млрд. долл. Известно, что облигации на сумму 3 млрд.долл. покупаются населением за счет наличных денег, а остальные за счет средств, хранящихся в коммерческом банке. Норма обязательных резервов 9%. Как изменится в этом случае денежная масса?


Задача 4.

У юридического лица имеются временно свободные денежные средства в размере 700 тыс. руб. сроком на 4 месяца с 1 октября текущего года. Банк предлагает вложить денежные средства :

  1. в депозит под 16 % годовых с ежемесячным начислением и перечислением процентов;

  2. в депозитный сертификат под 12% годовых с ежемесячной капитализацией процентов;

  3. в банковский вексель под 14% годовых с начислением и перечислением процентов по окончании срока договора

Определите:

  1. сумму процентов по каждому варианту вложения денежных средств.

2. наиболее оптимальный вариант вложения средств предприятия.


Задача 5. Определите сумму средств, уплаченных клиентам банком за пользование их ресурсами, их изменения за год и влияние изменения остатков средств на счетах предприятий и средней процентной ставки на это изменение.


Показатель

Значение показателя

Отклонение от планового значения (+,-)

плановое

отчетное

Остатки средств на счетах предприятий, тыс.руб.


500000


880000


?

Средняя процентная ставка, %


9


12


?

Плата за ресурс

?

?

?


По результатам расчетов сделайте выводы.


Задача 6. Банковский мультипликатор равен 20, максимально возможное количество денег, которое может создать банковская система, составляет 84 млн.руб. Определите:

  1. норму обязательных резервов;

  2. сумму первоначального депозита.


Тесты для контрольной проверки знаний студента

по дисциплине «Деньги. Кредит. Банки»


^ ВАРИАНТ №1


Задание 1

Наибольшей ликвидностью обладают …

наличные деньги

продукты питания

золотые украшения

ценные бумаги


Задание 2

Выполняя функцию … деньги выступают средством оплаты долговых обязательств.

средства платежа

меры стоимости

мировых денег

средства обращения


Задание 3

Причиной демонетизации золота является …

- нехватка золота для выполнения функций средства обращения

- действие масштаба цен

- товарная природа золота

- рост цен на золото


Задание 4

Отождествление денег с золотом и серебром характерно для … теории денег.

металлической

номиналистической

количественной

монетаристской


Задание 5

Спрос на деньги … при росте ставки рефинансирования.

падает

возрастает

не изменяется

исчезает


Задание 6

Обесценение денег, снижение их покупательной способности, выраженное в росте товарных цен – это …

инфляция

стагнация

дефляция

демонетизация


Задание 7

Денежная реформа, проведенная в России в 1997 году имела форму …

деноминации

реставрации

девальвации

ревальвации


Задание 8

Законными средствами наличного платежа в РФ являются …

банкноты и монеты Банка России, находящиеся в обращении

российский рубль и доллар США

российский рубль и свободно конвертируемая валюта

российский рубль, доллар США и евро


Задание 9

Организациям, занимающимся коммерческой деятельностью, отрываются … счета.

расчётные

специальные

текущие

корреспондентские


Задание 10

Наиболее распространенным в России видом банковской пластиковой карточки является…

дебетовая

кредитная

корпоративная

овердрафтная


Задание 11

Денежный агрегат М2 состоит из …

М1 и срочных депозитов в коммерческих банках

М1 и депозитов до востребования

М0 и срочных депозитов

М0 и М1

Задание 12

Выпуск денег в обращение, при котором увеличивается общая масса наличных денег в обращении, называется …

эмиссия

нуллификация

дефляция

экспансия


Задание 13

В состав Федеральной Резервной системы США входит … федеральных резервных банков.

12

5

10

3


Задание 14

Целью валютных интервенций Центрального банка является …

поддержание стабильности курса национальной валюты

покрытие дефицита государственного бюджета

выполнение принятых перед МВФ обязательств

получение прибыли от колебаний курса иностранной валюты


Задание 15

Платежный баланс РФ составляется в …

Долларах США

Рублях

СДР

Евро


^ ВАРИАНТ №2


Задание 1

Сторона кредитных отношений, предоставляющая ссуду и имеющая право на получение дохода в форме процентов – это …

кредитор

заемщик

авалист

поручитель


Задание 2

Ведущую роль в качестве внешнего источника финансирования производственных затрат играет … кредит.

банковский

коммерческий

государственный

международный


Задание 3

На величину ставки процента по банковскому кредиту не влияет …

размер капитала банка – кредитора

темп инфляции

средневзвешенная ставка по банковским депозитам

надежность заемщика


Задание 4

Банк не может быть учрежден в форме …

товарищества

ООО

ОАО

ЗАО


Задание 5

Банки, имеющие право выпуска банкнот, - это … банки.

эмиссионные

ипотечные

инвестиционные

сберегательные


Задание 6

Термин «банк» в переводе с итальянского языка означает …

стол

сосуд

долг

монета


Задание 7

Проведение банком … операций связано с осуществлением сделок купли-продажи ценных бумаг по поручению и за счет клиента.

дилерских

инвестиционных

эмиссионных

брокерских


Задание 8

Формой обеспечения возвратности кредита является …

банковская гарантия

акцепт

договор

обязательство


Задание 9

Россия вступила в МВФ в … году.

1992

1930

1976

1944


Задание 10

Движение товара от одного товаропроизводителя к другому – это …

обмен

деньги

инфляция

кредит


Задание 11

Функцию средства обращения выполняют только … деньги.

наличные

безналичные

бумажные

золотые


Задание 12

Вексель, возникший на основе товарных операций называется …

коммерческий

банковский

казначейский

финансовый


Задание 13

Отождествление денег с золотом и серебром характерно для … теории денег.

металлистической

номиналистической

количественной

монетаристской


Задание 14

Зависимость между количеством денег, уровнем цен и реальным объёмом производства определяет закон …

денежного обращения

стоимости

спроса и предложения

тенденции нормы прибыли к понижению


Задание 15

Инфляция проявляется в … в условиях контроля за ценами.

дефицитности экономики

росте товарных цен

падении сбыта товаров

ускорении денежного оборота


^ ВАРИАНТ №3


Задание 1

Повышение официального золотого содержания денежной единицы называется …

ревальвация

деноминация

девальвация

дефляция


Задание 2

Банкноты и монеты Банка России обеспечены …

всеми активами ЦБ РФ

золотом и беспрепятственно обмениваются на него

валютными резервами ЦБ РФ и беспрепятственно обмениваются на свободно конвертируемую валюту

эмитируются вне связи с потребностями хозяйства


Задание 3

Владелец счета – приказодатель при расчетах платежными поручениями является …

плательщиком

получателем средств

посредником

комиссионером


Задание 4

Принцип срочности платежа означает, что платёж должен быть…

совершен в договорный срок

отозван

оплачен немедленно

отложен


Задание 5

Денежный агрегат М0 обслуживает …

наличный денежный оборот

безналичный денежный оборот

операции по реализации ВВП

валютные расчеты


Задание 6

Существует эмиссия … денег.

как наличных, так и безналичных

только наличных

только безналичных

только бумажных


Задание 7

Современные наличные деньги, функционирующие в обращении, это:

золотые монеты

бумажные деньги

кредитные деньги

биллонные монеты


Задание 8

Перечисленные мировые валютные системы основаны на золотом стандарте, за исключением …

Ямайской

Парижской

Генуэзской

Бреттон-Вудской


Задание 9

Платежный баланс РФ составляет …

Банк России

Министерство финансов

Федеральная служба по финансовым рынкам

Министерство экономического развития и торговли


Задание 10

Внешний источник ссудного капитала – это …

международные кредиты

сбережения частного сектора

прибыль предпринимателей

резервный фонд государства


Задание 11

Кредит, предоставляемый для приобретения населением товаров и услуг с рассрочкой платежа, называется … кредит.

потребительский

ипотечный

международный

государственный


Задание 12

Ставка процента по кредиту коммерческих банков в РФ устанавливается …

самим коммерческим банком

законом

Центральным банком

клиентами банка


Задание 13

Кредитная организация вправе …

осуществлять доверительное управление

заниматься страховой деятельностью

заниматься торговой деятельностью

осуществлять производственную деятельность


Задание 14

Обязательные резервы коммерческих банков в Банке России – это депонированная в ЦБ часть … коммерческого банка.

привлеченных средств

прибыли

активов

имущества


Задание 15

Функцией коммерческих банков является …

аккумулирование свободных денежных средств и перераспределение их в кредиты

доверительное управление имуществом клиента

получение прибыли

управление денежными средствами клиента


^ ВАРИАНТ №4


Задание 1

Сведения о … не составляют банковскую тайну.

балансе банка

вкладах граждан

счетах физических и юридических лиц

операциях клиентов


Задание 2

Формой обеспечения возвратности кредита не является …

рефинансирование

поручительство

банковская гарантия

залог


Задание 3

Филиалом Всемирного Банка является …

Международная ассоциация развития

Европейский банк реконструкции и развития

Американский банк развития

Международный Валютный Фонд


Задание 4

Общественно необходимый труд, затраченный на производство товара и овеществленный в нем – это …

стоимость

потребительная стоимость

меновая стоимость

масштаб цен


Задание 5

Формула … характерна для выполнения деньгами функции средства обращения.

Товар – деньги – товар

Деньги – товар - деньги

Товар – долговое обязательство – деньги

Деньги – долговое обязательство – товар


Задание 6

Тезаврация золота относится к функции денег как средства:

накопления и сбережения

обращения

платежа

мировые деньги


Задание 7

Выпуск наличных денег в хозяйственный оборот осуществляется:

резервными фондами РКЦ

оборотными кассами РКЦ

операционными кассами коммерческого банка

кассами организаций


Задание 8

Излишняя часть денежной массы … денег уходила в сокровище.

металлических

бумажных

кредитных

наличных


Задание 9

Экономическая сущность кредита как категория раскрывается при выполнении следующих основных функций:

формирования фондов денежных средств

распределении фондов денежных средств

перераспределении свободных денежных ресурсов

использовании фондов денежных средств


Задание 10

Ликвидация старой, сильно обесцененной денежной единицы и введение новой – это …

нуллификация

деноминация

девальвация

ревальвация


Задание 11

Безналичные расчеты производятся юридическими и физическими лицами через …

коммерческие банки

расчетно-кассовые центры

региональные депозитарии

уличные банкоматы


Задание 12

Банки осуществляют операции по счетам клиентов на основании …

расчетных документов

счетов-фактур

транспортных накладных

сертификатов соответствия


Задание 13

Расчётный документ, содержащий требование кредитора к должнику об уплате определённой денежной суммы через банк, называется…

платёжное требование

аккредитив

платёжное поручение

платежное требование-поручение


Задание 14

Агрегат, включающий в себя наличные деньги в обращении, – это …

М0

М1

М2

М3


Задание 15

Коэффициент мультипликации обратно пропорционален норме отчислений в …

обязательные резервы, депонируемые в Банке Росси

оборотную кассу расчетно-кассового центра ЦБ РФ

фонд социального страхования

кассовый резерв предприятия


^ ВАРИАНТ №5


Задание 1

Биметаллизм и монометаллизм являются видами денежной системы … обращения.

металлического

бумажного

бумажно-кредитного

кредитного


Задание 2

Валютный риск – это вероятность …

неблагоприятного изменения валютного курса

неплатежа импортером по валютному контракту

невозврата заемщиком валютного кредита

запрещения свободного перевода валюты за пределы страны


Задание 3

Платежный баланс не содержит раздела …

- баланс финансовых операций

- баланс текущих операций

- баланс движения капиталов и финансовых инструментов

- текущие трансферты


Задание 4

Форма возвратного движения ссуженной стоимости – это …

кредит

дивиденд

процент

капитал


Задание 5

Ростовщический кредит предполагал предоставление денег в ссуду под залог … заемщика.

движимого имущества

земли

средств производства

дома


Задание 6

Отношение годового дохода к сумме предоставленного кредита - это …

норма процента

норма прибыли

рентабельность банка

доход с капитала


Задание 7

Банковская система в РФ …

двухуровневая

одноуровневая

трехуровневая

четырехзвенная


Задание 8

Расчетно-кассовый центр ЦБ РФ осуществляет расчетно-кассовое обслуживание …

коммерческих банков

предприятий

населения

местных органов власти


Задание 9

Коммерческий банк выполняет роль …

финансового посредника

торгового предприятия

страхового агента

депозитария


Задание 10

Процентный риск банка - это вероятность понести убытки вследствие …

непредвиденного и неблагоприятного изменения рыночных процентных ставок

неспособности банка реализовать свои активы

установления плавающих процентных ставок

неспособности заемщика вернуть ссуду с процентами

Задание 11

Собственный капитал банка составляет … % его ресурсной базы.

10- 20

50 –60

80 – 90

2 -5


Задание 12

Ресурсы Всемирного Банка формируются преимущественно путем …

эмиссии облигаций

выпуска и размещения векселей

взноса стран-участниц в капитал банка

займов у правительств ведущих стран мира


Задание 13

Первичной формой обмена одного товара на другой был … обмен.

случайный

систематический

товарно-денежный

эквивалентный


Задание 14

Формула … характерна для выполнения деньгами функции средства платежа.

Товар – долговое обязательство – деньги

Деньги – товар - деньги

Товар – деньги - товар

товар – деньги – долговое обязательство


Задание 15

Лишение золота роли денежного металла – это …

демонетизация

тезаврация

деноминация

девальвация


^ ВАРИАНТ №6


Задание 1

Выпуск безналичных денег в хозяйственный оборот осуществляется:

Центральным банком в процессе эмиссионной политики

коммерческими банками в процессе кредитования

путем банковских безналичных расчетов

путем платежей между организациями


Задание 2

Современный закон денежного обращения устанавливает количество денег, необходимых в качестве …

средства платежа

меры стоимости

средства накопления

мировых денег


Задание 3

Инфляция проявляется:

в росте общего уровня цен и падении реальных доходов населения

в росте общего уровня цен и росте реальных доходов населения

в снижении общего уровня цен и реальных доходов населения

в снижении общего уровня цен и реальных доходов населения


Задание 4

Снижение золотого содержания денежной единицы - это …

девальвация

нуллификация

реставрация

ревальвация


Задание 5

Платежный оборот осуществляется …

в наличной и безналичной формах

только в наличной форме

только в безналичной форме

в форме межбанковского клиринга


Задание 6

Исполнителем платежного поручения является …

банк плательщика

банк получателя средств

Центральный банк

получатель средств


Задание 7

Бесспорное списание средств со счета плательщика осуществляется на основании …

инкассового поручения

платежного поручения

платежного требования

платежного требования-поручения


Задание 8

Доля М0 в денежной массе развитых зарубежных стран составляет … %.

10

20

30

40


Задание 9

Операции … лежат в основе денежной эмиссии.

кредитные

финансовые

фондовые

гарантийные


Задание 10

К пассивным операциям банков относятся:

кредитование заемщика

прием депозитных вкладов

операции с ценными бумагами

депозитный сертификат

сумма на срочном вкладе


Задание 11

Международные платежные средства, введённые в оборот МВФ в 1970 г. …

СДР

ЭКЮ

Евро

АДР


Задание 12

Раздел баланса текущих операций, в котором отражаются операции по предоставлению стоимости без встречного предоставления эквивалента, называется баланс …

текущих трансфертов

внешней торговли товарами

международных услуг

факторных доходов


Задание 13

Плательщиком ссудного процента является …

заемщик

кредитор

инвестор

гарант

Задание 14

Источником средств кредитора в ростовщическом кредите были …

собственные средства

заемные средства

государственные средства

средства заемщика


Задание 15

Источником выплаты процента по кредиту является …

часть прибыли заемщика

амортизационные отчисления

резервы

запасы и затраты предприятия


^ ВАРИАНТ №7


Задание 1

Банковская система Советского Союза была …

одноуровневая

двухуровневая

трехуровневая

четырехзвенная


Задание 2

Кредитование Банком России коммерческих банков – это ...

рефинансированием

валютной интервенцией

операцией на открытом рынке

прямым количественным ограничением


Задание 3

Коммерческий банк является … организацией.

кредитной

торговой

финансовой

страховой


Задание 4

Счетом НОСТРО является …

счет данного банка в банке - корреспонденте

счет банка - корреспондента в данном коммерческом банке

контокоррентный счет

валютный счет


Задание 5

Один из методов уменьшения риска вложений коммерческого банка – это …

диверсификация

девальвация

рефинансирование

деноминация


Задание 6

Ресурсы Всемирного Банка формируются преимущественно путем …

эмиссии облигаций

выпуска и размещения векселей

взноса стран-участниц в капитал банка

займов у правительств ведущих стран мира


Задание 7

Способность товара обмениваться на другие товары в определенных пропорциях – это …

меновая стоимость

потребительная стоимость

стоимость

валютный курс


Задание 8

Сокровищем могут быть только деньги…

металлические

безналичные

иностранные

наличные


Задание 9

Количественное содержание драгоценного металла в денежной единице – это …

масштаб цен

мера стоимости

цена денег

официальный валютный курс


Задание 10

Денежные средства предприятия на срочном вкладе в банке:

кредит

депозит

факторинг

расчетный счет


Задание 11

Соотношение между денежной и товарной массами при обращении полноценных, действительных денег устанавливалось …

стихийно через функцию денег как сокровища

государством в централизованном порядке

стихийно через функцию денег как меры стоимости

децентрализованно товаропроизводителями


Задание 12

Галопирующая инфляция характеризуется среднегодовыми темпами прироста цен на уровне … %.

от 10 до 50

от 5 до 10

до 5

свыше 100


Задание 13

В безналичном обороте функционируют деньги в качестве …

средства платежа

средства накопления

меры стоимости

средства накопления

Задание 14

Разрешение банка осуществить операцию с применением банковской пластиковой карточки, называется …

авторизацией

эквайрингом

инкассированием

эмбоссированием


Задание 15

Расчеты по инкассо представляют собой …

банковскую операцию по получению от плательщика платежа

перевод определенных денежных сумм

условное денежное обязательство банка

зачет встречных требований и обязательств


^ ВАРИАНТ №8


Задание 1

Денежная система, при которой государство законодательно закрепляет роль всеобщего эквивалента за двумя металлами , называется …

биметаллизм

монометаллизм

золотодевизный стандарт

стандарт СДР


Задание 2

Эмиссия наличных денег осуществляется …

Центральным банком

коммерческими банками

коммерческими банками и Центральным банком

банковскими и небанковскими кредитными организациями


Задание 3

Функции Центрального банка в США выполняет …

Федеральная резервная система

Казначейство

Национальный банк США

Бэнк оф Нью Йорк

Задание 4

Региональная международная счетная единица, введенная в оборот в 1979 г. - это …

ЭКЮ

СДР

ЕВРО

АДР


Задание 5

Для покрытия пассивного сальдо платежного баланса используют …

кредиты Международного Валютного Фонда

кредиты Банка России

размещение на внутреннем рынке государственных ценных бумаг

эмиссию платежных средств


Задание 6

Форма движения денежного капитала, предоставленного в ссуду на условиях возвратности за плату в виде процента – это …

кредит

товарооборот

бартер

трансферт


Задание 7

Объект банковского кредита – это …

денежный капитал

товарный капитал

производительный капитал

резервный капитал


Задание 8

Ставка- индикатор, характеризующая уровень платы за кредиты Центрального банка, называется ставка …

рефинансирования

номинальная

дисконта

прайм-рейт


Задание 9

Высшим органом управления акционерного банка является …

общее собрание акционеров

Совет директоров

Правление

Совет банка


Задание 10

Купля-продажа Банком России государственных ценных бумаг в целях регулирования денежного предложения – это …

операцией на открытом рынке

валютной интервенцией

рефинансированием

прямым количественным ограничением


Задание 11

Функцией коммерческого банка не является …

выпуск в обращение наличных денег

посредничество в кредитовании

посредничество в расчётах

эмиссия платежных средств


Задание 12

Счетом ЛОРО является …

счет банка - корреспондента в данном коммерческом банке

счет данного банка в банке - корреспонденте

контокоррентный счет

валютный счет


Задание 13

Один из методов уменьшения риска вложений коммерческого банка – это …

диверсификация

девальвация

рефинансирование

деноминация


Задание 14

Ресурсы Международного Валютного Фонда формируются преимущественно за счет …

взноса стран-участниц в капитал МВФ

выпуска и размещения векселей

эмиссии облигаций

займов у правительств ведущих стран мира


Задание 15

Способность товара удовлетворять какую-либо потребность человека – это…товара.

потребительная стоимость

стоимость

меновая стоимость

ценность


^ ВАРИАНТ №9


Задание 1

Деньги международного экономического оборота выполняют функцию…

мировых денег

меры стоимости

сокровища

средства обращения


Задание 2

Акцепт означает …

согласие плательщика на осуществление платежа

вексельное поручительство

сообщение о зачислении денег на счет

отказ от платежа по векселю

Задание 3

Связь между скоростью обращения денег и необходимым количеством денег …

обратная

прямая

отсутствует

устанавливается централизованно


Задание 4

Гиперинфляция характеризуется среднегодовыми темпами прироста цен на уровне … %.

свыше 100

от 5 до 10

от 10 до 50

до 5


Задание 5

Необходимой предпосылкой осуществления безналичных расчетов служит наличие у плательщика и получателя средств …

банковских счетов

лимита оборотной кассы

лицензии на право совершения безналичных расчетов

генеральной лицензии Банка России


Задание 6

Счета торговых точек в рамках карточной платежной системы ведет …

банк-эквайер

процессинговая компания

банк – эмитент пластиковой карты

расчетный банк


Задание 7

Расчеты по инкассо не осуществляются на основе …

платежных поручений

платежных требований с акцептом плательщика

инкассовых поручений

платежных требований без акцепта плательщика


Задание 8

Выпуск денег в порядке кредитования хозяйства и государства, широкое развитие безналичного денежного оборота, государственное регулирование денежного обращения характерны для денежной системы …

бумажно-кредитного обращения

металлического обращения

монометаллизма

биметаллизма


Задание 9

Выпуск денег в оборот, при котором происходит общее увеличение денежной массы, находящейся в обороте – это …

эмиссия

эквайринг

рефинансирование

мультипликация


Задание 10

Наличные ЕВРО были введены в оборот в … году.

2002

2000

2001

1999


Задание 11

Принцип, означающий, что заёмщик должен внести в банк определённую плату за временное пользование заимствованными у банка денежными средствами – это … кредита.

платность

дифференцированность

срочность

обеспеченность


Задание 12

Межбанковские кредиты – это инструменты рынка …

денежного

капиталов

фондового

валютного


Задание 13

Рассрочка платежа, предоставляемая продавцом покупателю это:

финансовый кредит

банковский кредит

коммерческий кредит

налоговый кредит.


Задание 14

Второй уровень банковской системы Российской Федерации – это …

коммерческие банки

Центральный банк

страховые организации

инвестиционные компании и фонды


Задание 15

Купля-продажа Банком России иностранной валюты в целях регулирования курса рубля – это ...

валютной интервенцией

рефинансированием

операцией на открытом рынке

прямым количественным ограничением


^ ВАРИАНТ №10


Задание 1

Функцией коммерческого банка не является …

выпуск в обращение наличных денег

посредничество в кредитовании

посредничество в расчётах

эмиссия платежных средств


Задание 2

Сумма денег, доступная для немедленного удовлетворения требований вкладчиков – это …

свободный резерв

резервный фонд коммерческого банка

нераспределенная прибыль

обязательные резервы, депонируемые в Банке России


Задание 3

Один из методов уменьшения риска вложений коммерческого банка – это …

диверсификация

девальвация

рефинансирование

деноминация


Задание 4

Обязательным условием вступления страны во Всемирный Банк является …

членство в МВФ

устойчивое экономическое состояние

внесение средств в Международную Ассоциацию развития

членство в ООН


Задание 5

Форма стоимости, свойственная первобытному обществу, - это … форма стоимости.

простая (случайная)

развёрнутая

всеобщая

денежная


Задание 6

Сейчас функцию мировых денег выполняют … валюты.

свободно-конвертируемые

замкнутые

частично конвертируемые

национальные


Задание 7

Аваль – это …

вексельное поручительство

сообщение о зачислении денег на счет

согласие плательщика на осуществление платежа

отказ от платежа по векселю


Задание 8

Ползучая инфляция характеризуется среднегодовыми темпами прироста цен на уровне … %.

от 5 до 10

свыше 100

от 10 до 50

до 5


Задание 9

Банки и другие кредитные операции для проведения расчетов внутри страны открывают друг у друга … счета.

корреспондентские

расчетные

текущие

бюджетные


Задание 10

Осуществление безналичных расчётов с использованием платёжных требований – поручений …

не разрешается

разрешается

осуществляется по усмотрению клиента

осуществляются с разрешения обслуживающего банка


Задание 11

Обращение денег, изготовленных из одного металла, характерно для …

монометаллизма

биметаллизма

бумажного обращения

кредитного обращения


Задание 12

Эмиссию наличных денег производит …

Центральный банк РФ

коммерческий банк

Правительство РФ

Казначейство РФ


Задание 13

Кредит – это форма …

движения ссудного капитала

движения прибыли

денежного накопления

расчетов


Задание 14

Межбанковские кредиты – это инструменты рынка …

денежного

капиталов

фондового

валютного


Задание 15

Ставка по реально заключенным сделкам на рынке межбанковских кредитов в РФ – это …

МИАКР

МИБОР

МИБИД

ЛИБОР


^ ВАРИАНТ №11


Задание 1

Второй уровень банковской системы РФ – это …

коммерческие банки

Центральный банк

страховые организации

инвестиционные компании и фонды


Задание 2

Купля-продажа Банком России иностранной валюты в целях регулирования курса рубля – это ...

валютной интервенцией

рефинансированием

операцией на открытом рынке

прямым количественным ограничением


Задание 3

Обязательные нормативы, регулирующие деятельность коммерческих банков устанавливает …

Центральный банк

налоговое законодательство

менеджмент банка

Агентство по страхованию вкладов граждан


Задание 4

Срочный вклад может быть востребован вкладчиком до срока, только если …

вкладчик – физическое лицо

вкладчик – юридическое лицо

это предусмотрено договором банковского вклада

имеется решение суда


Задание 5

МВФ создан в рамках … соглашения.

Бреттонвудского

Парижского

Генуэзского

Ямайского


Задание 6

Товарный обмен трансформируется в товарно-денежное обращение с появлением…

денег из драгоценных металлов

коммерческих банков

знаков стоимости

векселей


Задание 7

Сейчас функцию мировых денег выполняют … валюты.

свободно-конвертируемые

замкнутые

частично конвертируемые

национальные


Задание 8

Лицо, выписывающее вексель, - это …

векселедатель

индоссант

векселедержатель

авалист


Задание 9

Если скорость оборачиваемости денег растёт, то …

начинается рост цен

увеличивается инвестиционная активность

покупательная способность денежной единицы растет

увеличивается количество товаров на рынке


Задание 10

Ползучая инфляция характеризуется среднегодовыми темпами прироста цен на уровне … %.

от 5 до 10

свыше 100

от 10 до 50

до 5


Задание 11

Банки и другие кредитные операции для проведения расчетов внутри страны открывают друг у друга … счета.

корреспондентские

расчетные

текущие

бюджетные


Задание 12

Инструментом безналичных расчетов не являются …

акции и облигации

чеки

инкассовые поручения

платежные требования


Задание 13

Осуществление безналичных расчётов с использованием платёжных требований – поручений …

не разрешается

разрешается

осуществляется по усмотрению клиента

осуществляются с разрешения обслуживающего банка


Задание 14

Обращение денег, изготовленных из одного металла, характерно для …

монометаллизма

биметаллизма

бумажного обращения

кредитного обращения


Задание 15

Резервные фонды и оборотные кассы наличных денег хранятся в …

расчетно-кассовых центрах

клиринговой палате

коммерческих банках

центральном депозитарии


^ ВАРИАНТ № 12


Задание 1

Основополагающие международные принципы банковского надзора устанавливаются …

Базельским комитетом по банковскому надзору

Парижским клубом кредиторов

Международным банком реконструкции и развития

Международным валютным фондом


Задание 2

Раздел баланса текущих операций, в котором отражаются операции по предоставлению стоимости без встречного предоставления эквивалента, называется баланс …

текущих трансфертов

внешней торговли товарами

международных услуг

факторных доходов


Задание 3

Принцип, означающий, что заёмщик должен внести в банк определённую плату за временное пользование заимствованными у банка денежными средствами – это … кредита.

платность

дифференцированность

срочность

обеспеченность


Задание 4

Ставка процента по кредиту коммерческих банков в РФ устанавливается …

самим коммерческим банком

законом

Центральным банком

клиентами банка


Задание 5

Банк не может быть учрежден в форме …

товарищества

ООО

ОАО

ЗАО


Задание 6

Обособленными структурными подразделениями коммерческого банка являются … …

филиалы и представительства

дополнительные офисы

расчетно-кассовые центры

пункты обмена валют


Задание 7

Обязательные резервы коммерческих банков в Банке России – это депонированная в ЦБ часть … коммерческого банка.

привлеченных средств

прибыли

активов

имущества

Задание 8

Ставка рефинансирования Центрального банка … инфляции.

выше темпов

ниже темпов

равна темпам

формируется без учета темпов


Задание 9

Сведения о … не составляют банковскую тайну.

балансе банка

вкладах граждан

счетах физических и юридических лиц

операциях клиентов


Задание 10

Формой обеспечения возвратности кредита является …

банковская гарантия

акцепт

договор

обязательство


Задание 11

Срочный вклад может быть востребован вкладчиком до срока, только если …

вкладчик – физическое лицо

вкладчик – юридическое лицо

это предусмотрено договором банковского вклада

имеется решение суда


Задание 12

Учет векселя – это один из видов … операций банка.

активных

пассивных

комиссионных

бухгалтерских


Задание 13

Традиционной банковской операцией … сделки не является …

лизинговая

депозитная

кредитная

расчетная


Задание 14

Филиалом Всемирного Банка является …

Международная финансовая корпорация

Европейский банк реконструкции и развития

Американский банк развития

Банк международных расчетов


Задание 15

Наименование денежной единицы – это элемент … системы.

денежной

финансовой

кредитной

банковской

^ ВАРИАНТ №13


Задание 1

Товарный обмен трансформируется в товарно-денежное обращение с появлением…

денег из драгоценных металлов

коммерческих банков

знаков стоимости

векселей


Задание 2

Функцию средства обращения выполняют только … деньги.

наличные

безналичные

бумажные

золотые


Задание 3

Сокровищем могут быть только деньги…

металлические

безналичные

иностранные

наличные


Задание 4

Причиной демонетизации золота является …

нехватка золота для выполнения функций средства обращения

действие масштаба цен

товарная природа золота

рост цен на золото


Задание 5

Сторонники количественной теории денег утверждают, что …

деньги – это только средство обращения

источник богатства – золото

деньги – функция государства

сущность денег сводится к идеальному масштабу цен


Задание 6

Коэффициент монетизации ВВП рассчитывается как отношение …

денежной массы к номинальному ВВП

национального дохода к денежной базе

золотовалютных резервов страны к объему наличных денег

Номинального ВВП к денежной массе в обращении


Задание 7

Инфляция проявляется:

в росте общего уровня цен и падении реальных доходов населения

в росте общего уровня цен и росте реальных доходов населения

в снижении общего уровня цен и реальных доходов населения

в снижении общего уровня цен и реальных доходов населения


Задание 8

Законными средствами наличного платежа в РФ являются …

банкноты и монеты Банка России, находящиеся в обращении

российский рубль и доллар США

российский рубль и свободно конвертируемая валюта

российский рубль, доллар США и евро


Задание 9

Безналичные расчеты производятся юридическими и физическими лицами через …

коммерческие банки

расчетно-кассовые центры

региональные депозитарии

уличные банкоматы


Задание 10

В безналичном обороте функционируют деньги в качестве …

средства платежа

средства накопления

меры стоимости

средства накопления


Задание 11

Банки осуществляют операции по счетам клиентов на основании …

расчетных документов

счетов-фактур

транспортных накладных

сертификатов соответствия


Задание 12

Инструментом безналичных расчетов не являются …

акции и облигации

чеки

инкассовые поручения

платежные требования


Задание 13

Агрегат, включающий в себя наличные деньги в обращении, – это …

М0

М1

М2

М3


Задание 14

Наименование денежной единицы– это элемент … системы.

денежной

финансовой

кредитной

банковской


Задание 15

Операции … лежат в основе денежной эмиссии.

кредитные

финансовые

фондовые

гарантийные


^ 7.2. Методические рекомендации по написанию контрольной работы для студентов заочной формы обучения


В соответствии с учебным планом дисциплины студенты выполняют контрольную работу по предложенной тематике.

Для выполнения работы необходимо изучить нормативную, учебную и другую рекомендуемую литературу. Ответы на вопросы темы должны быть конкретными и четкими. Студент должен в полной мере проявить знания и самостоятельно сформулировать ответы на основе обобщения изученного материала.

На титульном листе работы указывается курс, специальность, фамилия, имя и отчество студента, шифр студента, номер темы. В конце контрольной работы студент приводит список использованной литературы (не менее 5-х источников), указывает дату выполнения работы и ставит свою подпись.

Неточный ответ по усмотрению преподавателя может быть предложен к доработке с последующим представлением на зачет. При этом обязательным является выполнение всех рекомендаций, содержащихся в письменной рецензии на контрольную работу. Небрежно оформленная работа к проверке не принимается. Сокращение слов не допускается. Работа, выполненная студентом на тему не своего номера не засчитывается.


^ Таблица распределения тем контрольной работы

Начальная буква фамилии

2010-2011

учебный год

2011-2012

учебный год

2012-2013

учебный год

А

1

28

22

Б

2

27

21

В

3

26

20

Г

4

25

19

Д

5

24

18

Е,Ё

6

23

17

Ж

7

22

16

З

8

21

15

И

9

20

1

К

10

19

2

Л

11

18

3

М

12

17

4

Н

13

16

5

О

14

15

6

П

15

14

13

Р

16

13

14

С

17

12

7

Т

18

11

8

У

19

10

9

Ф

20

9

10

Х

21

8

11

Ц

22

7

12

Ч

23

6

28

Ш

24

5

27

Щ

25

4

26

Э

26

3

25

Ю

27

2

24

Я

28

1

23



^ ТЕМЫ КОНТРОЛЬНЫХ РАБОТ

Тема 1. Основные течения денежной теории

  1. Количественная теория денег. Тождество Сея. Уравнение Кембриджской школы. Уравнение Фишера

  2. Основные положения кейнсианской концепции

  3. Кейнсианско-неоклассический синтез. Эффект Пигу (эффект богатства). Противоречия концепции кейнсианско-неоклассического синтеза. Внешние и внутренние деньги


Тема 2. Механизм денежной эмиссии. Показатели насыщенности экономики деньгами и их значение

  1. Методы определения потребности в налично-денежной массе

  2. Составление прогноза кассовых оборотов и его содержание

  3. Порядок выпуска денег в обращение

  4. Эмиссионный результат в регионах Западной Сибири

  5. Коэффициенты монетизации экономики


Тема 3. Денежно-кредитная политика Центрального банка и ее цели

  1. Понятие о формах денежно-кредитной политики: экспансия и рестрикция

  2. Выбор целей и инструментов денежно-кредитной политики (промежуточные и конечные цели; прямые и косвенные инструменты политики)

  3. Создание фондов обязательных резервов как один из инструментов денежно-кредитной политики. Динамика ставок резервирования в России

  4. Операции на открытом рынке. Селективная кредитная политика

  5. Зависимость денежно-кредитной политики от налоговой, бюджетной и политики развития производства


Тема 4. Экономические основы деятельности банка

  1. Организационно-правовые формы деятельности банков

  2. Организационная структура коммерческого банка. Функционирование подразделений и служб банка, их функции и задачи

  3. Классификация коммерческих банков

  4. Порядок создания и прекращения деятельности кредитных организаций


Тема 5. Ресурсы и пассивные операции коммерческого банка

  1. Цель формирования банковских ресурсов и их структура

  2. Пассивные операции банков, их основные формы

  3. Рынок кредитных ресурсов

  4. Межбанковский кредитный рынок


Тема 6. Центральный банк страны и его функции

  1. Характеристика функций Центрального банка – основные (регулирующие, контрольные и обслуживающие) и дополнительные

  2. Осуществление эмиссионных операций Центральным банком страны

  3. Центральный банк – кредитор последней инстанции для коммерческих банков

  4. Центральный банк – агент правительства при управлении государственным долгом. Управление и хранение золотовалютных резервов страны

  5. Проблемы банковского законодательства в России


Тема 7. Кредитный потенциал коммерческого банка

  1. Мультипликация депозитов и экспансия кредитов. Роль резервов ЦБ в денежном мультипликаторе

  2. Резерв ликвидности. Первичный и вторичный резервы

  3. Кредитный потенциал коммерческого банка. Факторы, влияющие на его уровень

  4. Банковская политика формирования и расширения кредитного потенциала банка


Тема 8. Организация кредитного процесса в коммерческом банке

  1. Кредитный анализ. Процесс принятия решения о предоставлении кредита

  2. Кредитный договор, его содержание

  3. Оформление выдачи и погашения кредита

  4. Кредитный мониторинг, его основная цель, способы проведения


Тема 9. Собственный капитал коммерческого банка

  1. Рекомендации Базельского комитета по собственному капиталу коммерческих банков

  2. Состав и порядок формирования основной части собственного капитала. Формирование уставного капитала

  3. Дополнительная часть собственного капитала. Субординированные кредиты и их роль в формировании собственного капитала

  4. Оценка достаточности собственного капитала коммерческого банка

  5. Влияние процессов формирования и изменения собственного капитала на банковскую политику


Тема 10. Краткосрочное и долгосрочное банковское кредитование

  1. Классификация кредита по срокам

  2. Специфика краткосрочного и долгосрочного банковского кредитования

  3. Ипотечные кредиты

  4. Кредитование потребительских нужд населения


Тема 11. Развитие потребительского кредитования в России и за рубежом

  1. Условия потребительского кредитования

  2. Прямое и косвенное потребительское кредитование

  3. Возможные формы потребительского кредитования за рубежом: ежемесячный текущий расчет, кредитные карточки, аренда товара с правом покупки, соглашение о продаже в кредит, счета потребительского кредита и другие

  4. Опыт потребительского кредитования в России. Оценка риска при потребительском кредитовании, методы уменьшения риска


Тема 12. Коммерческий кредит и вексельное обращение

  1. Сущность коммерческого кредита, его отличия от прямого банковского кредитования. Виды векселей

  2. Принципы вексельного обращения. Индоссирование, акцепт, аваль векселя

  3. Банковские операции с векселями

  4. Использование векселей для решения проблемы неплатежей и взаимозачета финансовых обязательств


Тема 13. Организация платежного оборота

  1. Принципы и формы безналичных расчетов

  2. Межбанковские корреспондентские отношения

  3. Межбанковские расчеты через расчетно-кассовые центры (РКЦ) ЦБ РФ

  4. Расчеты через корреспондентские счета, открываемые в других банках

  5. Проблемы повышения надежности и скорости проведения безналичных расчетов в РФ


Тема 14. Банки на рынке ценных бумаг

  1. Рынок ценных бумаг, роль банков на этом рынке

  2. Основные виды ценных бумаг, с которыми работают банки. Способы документарного исполнения ценных бумаг

  3. Принципы деятельности банка на фондовом рынке. Организация фондового (инвестиционного) отдела

  4. Инвестиционная политика банка


Тема 15. Операции коммерческого банка с ценными бумагами

  1. Виды банковской деятельности на рынке ценных бумаг.

  2. Эмиссионные операции банка

  3. Инвестиционные операции

  4. Банк как профессиональный посредник

  5. Прочие операции коммерческого банка с ценными бумагами


Тема 16. Валютные операции коммерческого банка

  1. Валютный рынок и валютные операции. Лицензирование банковских валютных операций

  2. Валютный курс и котировка валюты, кросс-курсы, валютная позиция

  3. Виды валютных операций. Кассовые и срочные валютные сделки, сделки своп, арбитражные сделки с валютой

  4. Страхование валютных рисков


Тема 17. Международные платежно-расчетные операции коммерческого банка.

  1. Открытие и ведение валютных счетов

  2. Осуществление международных расчетов

  3. Контроль за поступлением выручки от экспорта товаров

  4. Контроль за обоснованностью платежей по импортным контрактам

  5. Гарантийные операции банков. Виды гарантий, применяемых в международной банковской практике


Тема 18. Лизинговые и факторинговые операции коммерческого банка

  1. Понятие лизинговой операции. Основные виды лизинга

  2. Организация и техника лизинговых операций

  3. Сущность, виды и преимущества факторинга

  4. Организация факторингового обслуживания


Тема 19. Трастовые, форфейтинговые операции коммерческого банка

  1. Нетрадиционные операции коммерческого банка: необходимость и возможности их предоставления

  2. Трастовые операции. Траст-счета. Банковская комиссия за траст-услуги

  3. Форфейтинговые операции коммерческого банка


Тема 20. Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка

  1. Понятие ликвидности. Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка

  2. Факторы, влияющие на ликвидность и платежеспособность коммерческого банка

  3. Риск дефицита ликвидности и способы управления данным риском

  4. Показатели ликвидности, регулирование ликвидности коммерческого банка со стороны ЦБ РФ


Тема 21. Риски в банковской практике

  1. Основные типы банковских рисков

  2. Управление кредитным риском

  3. Управление риском несбалансированной ликвидности

  4. Управление процентным и валютным рисками

  5. Проблема банковских банкротств и их связь с банковскими рисками


Тема 22. Анализ баланса коммерческого банка

  1. Принципы построения баланса коммерческого банка и его особенности

  2. Виды и методы анализа банковского баланса

  3. Анализ активов и пассивов

  4. Анализ доходов и расходов банка

  5. Налогообложение прибыли коммерческого банка


Тема 23. Банковский менеджмент

  1. Понятие, сущность и принципы банковского менеджмента

  2. Финансовый менеджмент, его основные направления

  3. Стратегическое и тактическое планирование, разработка политики коммерческого банка

  4. Управление активами и пассивами, ликвидностью, доходностью, рисками банка

  5. Управление персоналом банка
^ Тема 24. Банковский маркетинг

  1. Понятие, значение и особенности маркетинга в коммерческом банке

  2. Анализ рынка, разработка и реализация маркетинговой стратегии

  3. Комплекс маркетинга как инструмент реализации выбранной стратегии. Товарная (продуктовая), ценовая, сбытовая и коммуникационная стратегии банка

  4. Роль рекламы в банковском маркетинге. Виды и особенности банковской рекламы.


Тема 25. Международные валютно-финансовые и кредитные операции

  1. Классификация международных валютно-финансовых и кредитных операций

  2. Формы международного кредита

  3. Роль и операции международных валютно-финансовых и кредитных организаций – МВФ, МФК, МБРР, ЕБРР

  4. Проблема нехватки инвестиционных ресурсов в России. Значение деятельности КМБ-банка


Тема 26. Методы управления активами и пассивами коммерческого банка

  1. Сущность управления активами.

  2. Подходы к управлению активами: метод общего фонда средств, метод распределения активов, «научный подход», сбалансированный метод

  3. Сущность и цели управления пассивами коммерческого банка

  4. Управление пассивами как средством обеспечения ликвидности


Тема 27. Банковская ликвидность. Подходы к управлению ликвидностью

  1. Различия в терминах ликвидности. Ликвидность как запас и как поток

  2. Основные подходы к управлению ликвидностью с помощью активных и пассивных операций банка

  3. Показатели ликвидности коммерческого банка

  4. Регулирование ликвидности со стороны Центрального банка


Тема 28. Положение коммерческих банков Омского региона

  1. Структура банковского сообщества Омской области

  2. Роль филиалов иногородних кредитных организаций

  3. Сравнение показателей деятельности банков региона

  4. Кредитная политика местных и иногородних банков

  5. Работа банков на рынке ценных бумаг




uchebniki-i-umk-dlya-organizacij-nachalnogo-professionalnogo-obrazovaniya.html
uchebniki-izdatelstva-drofa-voshedshie-v-federalnij-perechen-uchebnikov-rekomendovannih-dopushennih-stranica-10.html
uchebniki-izdatelstva-drofa-voshedshie-v-federalnij-perechen-uchebnikov-rekomendovannih-dopushennih-stranica-4.html
uchebniki-k-kursu-lekciya-1-principi-postroeniya-parallelnih-vichislitelnih-sistem-puti-dostizheniya-parallelizma.html
uchebniki-metodicheskij-material-stranica-5.html
uchebniki-na-2011-2012-uchebnij-god.html
  • paragraf.bystrickaya.ru/znachenie-tvorchestva-b-s-ryabinina-i-ego-aktualnost-v-xxi-veke.html
  • composition.bystrickaya.ru/organi-studencheskogo-upravleniya-v-obshezhitiyah-chto-takoe-rudn.html
  • report.bystrickaya.ru/kniga-alistera-magrata-bogoslovskaya-misl-reformacii-stranica-2.html
  • thesis.bystrickaya.ru/pritcha-pro-uchenika-chto-ti-umeesh-valyavskij-a-s-vosmerichnij-put-k-schastyu-semya-kak-put-v-drugie-izmereniya-vozlyubi-sebya.html
  • lecture.bystrickaya.ru/avgust-mladshij-vozrast-programma-letnej-razvivayushe-ozdorovitelnoj-raboti-v-maudo-detskij-sad-1-g-yalutorovska-na-2011-god.html
  • uchitel.bystrickaya.ru/razdel-iii-fenomenologiya-organizacij-uchebnoe-posobie-moskva-2004-avtori-doktor-voennih-nauk-professor-medvedev.html
  • tetrad.bystrickaya.ru/voprosi-metoda-v-sovetskom-yazikoznanii-ocherki-po-obshemu-yazikoznaniyu.html
  • literature.bystrickaya.ru/energiya-budushego.html
  • nauka.bystrickaya.ru/urok-russkogo-yazika-v-6-klasse-tema-imya-sushestvitelnoe-kak-chast-rechi-vvodnij-urok.html
  • kontrolnaya.bystrickaya.ru/programma-vosmogo-vserossijskogo-festivalya-voenno-patrioticheskoj-pesni-shit-rossii.html
  • universitet.bystrickaya.ru/tema-1-klassifikaciya-vidov-intellektualnoj-sobstvennosti-obrazovatelnaya-programma-professionalnoj-perepodgotovki.html
  • reading.bystrickaya.ru/lekciya-5-ponyatie-o-ksenobiotikah-i-ih-roli-v-ekologii-cheloveka-lekciya-chelovek-i-biosfera-1.html
  • zanyatie.bystrickaya.ru/process-obucheniya-kak-celostnoe-yavlenie.html
  • tasks.bystrickaya.ru/32-obshie-tehnologicheskie-meri-preduprezhdeniya-prihvatov-v-g-abaturov-burenie-v-slozhnih-geologicheskih-usloviyah.html
  • lesson.bystrickaya.ru/metod-programmirovaniya-i-shem-vetvej-v-processah-resheniya-zadach-diskretnoj-optimizacii.html
  • knowledge.bystrickaya.ru/miniinvazivnaya-revaskulyarizaciya-miokarda-na-sovremennom-etape-serdechno-sosudistaya-hirurgiya-14-00-44.html
  • exchangerate.bystrickaya.ru/kto-budet-zashishat-tebya-rodina.html
  • desk.bystrickaya.ru/pavelamnuelobratnoj-dorogi-net-edgar-richard-goraciouolles-esli-vlozhit-dushu.html
  • pisat.bystrickaya.ru/tematika-konsultativnih-vstrech-obrazovatelnaya-programma-nachalnogo-obshego-obrazovaniya-byudzhetnogo.html
  • teacher.bystrickaya.ru/gorodskaya-celevaya-programma-razvitie-molodezhnoj-politiki-goroda-krasnoyarska-na-2009-2011-godi-i-pasport.html
  • institut.bystrickaya.ru/tematika-kursovih-rabot-po-kursu-istoriya-gosudarstva-i-prava-rossii-dlya-studentov-1-kursa-zaochnogo-fakulteta.html
  • tests.bystrickaya.ru/lyubimoe-delo-prinosit-dostatok-stranica-4.html
  • institut.bystrickaya.ru/teoriya-predelnoj-poleznosti.html
  • school.bystrickaya.ru/i-na-sajtah.html
  • zadachi.bystrickaya.ru/taktika-osmotra-mesta-proisshestviya-chast-6.html
  • notebook.bystrickaya.ru/kalendarnij-plan-uchebnih-zanyatij-po-discipline-radiacionnaya-genetika-docent-kafedri-sudebnoj-ekologii-k-b-n-kulieva-g-a.html
  • bystrickaya.ru/vse-progressi-reakcionni-esli-rushitsya-chelovek.html
  • bukva.bystrickaya.ru/nstitucjne-pravo-vropejskogo-soyuzu.html
  • institut.bystrickaya.ru/tema-znakomstvo-s-emociej-zlost-v-osnove-ideya-t-d-zinkevich-evstigneevoj-cel.html
  • laboratornaya.bystrickaya.ru/publichnij-doklad-municipalnogo-avtonomnogo-obrazovatelnogo-uchrezhdeniya-dopolnitelnogo-obrazovaniya-detej.html
  • learn.bystrickaya.ru/glava-vtoraya-dzh-edvard-griffin-mir-bez-raka-istoriya-vitamina-v17-preduprezhdenie-cel-etoj-knigi-sostoit-v-tom.html
  • predmet.bystrickaya.ru/sabati-tairibi-dulat-isabekovt-pke-pesasi-ata-mt-hikayati.html
  • occupation.bystrickaya.ru/obrazovaniya-nauki-i-innovacij-stranica-7.html
  • testyi.bystrickaya.ru/algoritm-kalendarnogo-planirovaniya-vospitatelno-obrazovatelnoj-raboti-vne-zanyatij-s-detmi-starshego-doshkolnogo-vozrasta-s-onr-5-6-let.html
  • institut.bystrickaya.ru/strukturno-kurs-sostoit-iz-4-tem-tema-vvedenie-rechevoj-etiket-delovogo-obsheniya-tema-delovaya-korrespondenciya.html
  • © bystrickaya.ru
    Мобильный рефератник - для мобильных людей.